har bankpersonal rätt vart pengarna kommer ifrån?
 

Hejsan,
jag vet att bankperonal har rätt att fråga mig om jag gör en insättning på mer än 5000 kr.

Men nu när jag ska betala för en kurs jag ska börja på, som vill att jag sätter in pengar på skolans PG, har bankpersonalen rätt att fråga vart perngarna kommer ifrån?

Japp. De måste fråga och du måste svara. Beroende på svaret så kan de också neka dig att sätta in pengar. Om pengarna går till AlQuaida eller bara skattefusk så ka du åka dit på det också.

Jag betalar regelbundet ganska stora summor (>[€|$]10K) till olika företag runt om i världen. Ingen har någonsin frågat något.

Välkommen till den statliga maffians övervakning, 2011 då man inte ens får köpa bussbiljetter med oregistrerade kontantkort för att förhindra penningtvätt :P

Vill du vara skyddad får du hitta en liten fin bank i något fint land ;)

Jag undrar dock hur mycket information som skickas om börshandel, tanke på att bara jag kan göra 200-500 köp/sälj per dag i råvaror, valutor & index.

Handlar vid kontant insättning på banken, dina överföringar från dina konton finns ju redan historik på.

Iofs, men de pengar jag får från utlandet skulle kunna vara svarta.

Det är inte mottagande bank som måste kunna redovisa utan avsändande. EU-direktiv...

Enligt mitt bankkontor så är det 15000 som är gräns vid insättning på eget konto. Lagen (Lag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism) är däremot inte alls överens med varken banken eller sig själv. Rörigare och mer kryptisk lag får man leta efter.

Jag har satt in upp till 9000 på mitt konto utan frågor (Nordea).
När man ska växla pengar på Forex frågar de däremot alltid om man kommer med kontanter och ska växla.

Det är som sagt åtgärder emot penningtvätt.

Forex i sin tur har redovisat 0 misstänkta fall :). Så var det i alla fall när de gjorde ett reportage om detta i TV (minne ej om det var Uppdrag Granskning eller annan motsvarighet).

Det hela verkar vara en tandlös lag. Lagstiftaren verkar inte ha tagit hänsyn till att den som tjänar pengar på tex trafficking inte nödvändigtvis berättar det då bankpersonalen frågar.

jo precis, så är det ju med alla liknande lagar. de finns till för att institutionerna kan hålla sina egna ryggar fria (dept. of homeland security frågar om man var inblandad i nazityskland under andra världskriget när man flyger in i usa). Om någon ljuger är det ju inte deras fel.

Och forex tar ju sin rake på penningtvätten, kanske finns någon koppling mellan det och antalet anmälda misstänka fall? :)

Har för mig att det är vid lite större summor som dem börjar fråga, runt 10k på Nordea har jag för mig?

men nu frågade jag ju inte om att föra över till mitt konto...
jag vill ju göra en insättning på min skolas post-giro.

Samma lag gäller.

Det måste göra det enligt EU regler, det kan vara bra då vi lever i ett mångkulturellt samhället, där en del pengar går vidare till finansierar terrorism.

Det är relativt ovanligt att privatpersoner har belopp på runt 10 000 kr eller mer i kontanter. De flesta har pengarna på sitt bankkonto. Om du betalar kursen direkt från din internetbank får du givetvis inga frågor.